Global Finanzia abre un nuevo departamento centrado en el Outsourcing financiero y gestión de la tesorería. Este punto es muy importante para disminuir los gastos financieros y conseguir que la empresa se centre realmente en su core business.
Desde nuestro nuevo departamento de gestión externa financiera, gestionaremos la tesorería de las empresas para que la estructura del balance mejore, obtenga un mejor pool bancario, mejores precios… y otros detalles que estaremos encantados de informarte estudiando tu caso.
Para entender un poco más el nuevo departamento de Global Finanzia, te explicamos los puntos clave de la gestión de tesorería:
La gestión de tesorería, se define como un control de los pagos, cobros, gestiones con entidades financieras que supongan un movimiento de flujos de caja.
Para llevarlas a cabo correctamente deberíamos seguir los siguientes pasos:
• Tener constante información de la situación del flujo de caja, (liquidez, estado de las cuentas bancarias y la relación de cobros y pagos).
• Definir una política de cobros y pagos.
• Conocimiento de las fuentes de financiación existentes.
• Negociar con las entidades financieras todo lo relativo a las operaciones bancarias.
En las grandes empresas, está bajo la responsabilidad de un departamento con especialistas. Y en las pymes es muy importante tener una buena gestión de tesorería contando con un experto sin tener que realizar una elevada inversión y prolongada en software, hardware, sistemas de comunicaciones y seguridad.
La gestión de tesorería es una tarea imprescindible y de vital importancia para cualquier empresa. Una buena gestión, le permitirá a la empresa ser viable económicamente y que siga una dinámica adecuada en la toma de decisiones para poder solucionar cualquier tipo de problema de liquidez generado en el curso del ejercicio empresarial.
¿En qué consiste el servicio de Gestión de tesorería?
Informar periódicamente de su situación.- Realizar las conciliaciones bancarias.
- Confeccionar la contabilidad financiera.
- Recomendación de las condiciones de negociación de instrumentos financieros con los bancos.
- Analizar y gestionar el float comercial y financiero.
- Informar de las fuentes de financiación alternativas, o cómo actuar ante situaciones de dificultad de repago de deudas.
Análisis de la liquidez:
- Facilitar el análisis y conclusiones de la información respecto a saldos, movimientos y previsiones de tesorería.
- Elaborar estimaciones y previsiones de tesorería para poder anticiparse a la existencia de descubiertos o excedentes de tesorería.
- Información adecuada de posibles necesidades de financiación.
Control y reclamación de los gastos financieros:
- Controlar la correcta aplicación de las condiciones pactadas en los contratos bancarios.
- Comprobar y calcular las liquidaciones de intereses y gastos bancarios.
- Reclamaciones al banco en caso de cobros indebidos.
Beneficios de traernos la gestión de tesorería:
- Reducción de los saldos ociosos en bancos por mejoras en el conocimiento de saldos actuales y previstos.
- Incremento en la recuperación de intereses, comisiones, tipos de cambio, gastos y valoraciones aplicadas incorrectamente.
- Reducción de la carga administrativa, por contabilización automática de apuntes bancarios.
- Simplificación de tareas por seguimientos de financiaciones, inversiones y operaciones out-of-balance.
- Evitar descubiertos repercute en una buena imagen frente las entidades financieras y como consecuencia a un ahorro de los gastos financieros.
En Global Finanzia hemos decidido crear este nuevo departamento centrado en el Outsourcing y gestión de la tesorería para aportar a las empresas el mejor servicio posible.
No dudes en ponerte en contacto con nosotros y juntos veremos cual es tu siguiente paso.
